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索引号 发布机构 政府办公室 发布日期 2016-12-01
文 号 主 题 词 政府文件 体裁分类 通知
生命周期分类 信息格式/语种 DOC
关于印发繁峙县金融突发事件应急预案的

各乡(镇)人民政府,居民办事处,县人民政府各委、局、办:

《繁峙县金融突发事件应急预案》已经县人民政府同意,现印发你们,请认真遵照执行。

 

 

                    繁峙县人民政府办公室

                   2016年12月1

 

 


繁峙县金融突发事件应急预案

 

总则

1.1  目的

迅速有效地处置金融突发事件,最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失,维护金融和社会稳定,确保全县经济安全。

本预案所称金融突发事件是指金融机构突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响辖区金融稳定,需要立即处置的金融事件。

1.2  依据

依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《期货交易管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《山西省突发事件应对条例》和《国家金融突发事件应急预案》、《山西省金融突发事件应急预案》、《忻州市金融突发事件应急预案》等,制定本预案。

1.3  适用范围

(1重大事件引发的危及辖区金融稳定的金融突发事件。

(2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件或社会安全事件引发的危及金融稳定的金融突发事件。

(3)繁峙银监办、人行繁峙支行等部门按照各自职责确实不能解决,必须通协调相关部门才能解决的金融突发事件。

(4)因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引发的其他严重危害金融稳定的金融突发事件。

1.4  工作原则

(1)及时掌握情况,果断采取措施,最大程度地减少危害和损失。处置金融突发事件必须树立科学的态度,坚持快速高效的原则,尽可能将危害和损失降到最低,防止金融突发事件对金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。

(2)统一指挥,协调配合,充分发挥各乡(镇)人民政府、居民办事处和县级有关部门的作用。根据事件的性质、规模和影响,金融突发事件主要由县级有关部门相互配合共同进行处置;跨区域金融突发事件的处置工作应在上级金融突发事件应急领导小组统一领导下,积极配合做好处置工作。金融突发事件的处置涉及到金融监管部门和人行繁峙支行、县财政局、县公安局等有关部门以及各乡(镇)人民政府、居民办事处,在处置过程中,既要强调统一指挥,又要注重各部门之间的协调配合。各乡(镇)人民政府、居民办事处主要负责维护本行政区域的社会稳定。   

(3)依法处置,稳妥缜密,努力维护金融稳定大局。在处置金融突发事件的过程中,要坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则,防止风险进一步扩散和蔓延,避免对社会造成严重的负面影响。

组织指挥体系与职责

2.1  繁峙县金融突发事件应急领导小组

2.1.1  金融突发事件发生后,繁峙县人民政府根据处置需要,成立繁峙县金融突发事件应急领导小组(简称领导小组),组长由县政府分管副县长担任,副组长由县政府办副主任、人行繁峙支行行长担任,领导小组下设办公室,办公室设在县政府办金融服务中心。

成员单位:县委宣传部、县发改委、县财政局、县公安局、县人民法院、县检察院、县市场和质量监管局(工商)、人行繁峙支行、县银监办、法制办等 。

内设机构:领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干个专门小组,由相关的部门承担具体职责。

2.1.2  领导小组职责

(1)负责修订《繁峙县金融突发事件应急预案》,研究部署全县金融突发事件应急管理工作;

(2)决定启动、终止应急响应;

(3)统一领导、指挥金融突发事件的应急处置工作;

(4)确定有关部门和相关乡(镇)人民政府、居民办事处在应急处置过程中的具体职责及分工;

(5分析、研究金融突发事件的有关信息,制订应急措施;

(6)指挥、协调有关部门、相关乡(镇)人民政府和居民办事处实施应急措施,并商请司法机关予以配合;

(7)针对被关闭金融机构的个人债权,根据有关规定制订具体的兑付和补偿措施;

(8)协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。

2.1.3  办公室职责

(1)收集、整理、上报有关信息资料;

(2)向有关部门通报金融突发事件信息;

(3)督促、检查、指导有关部门及相关乡(镇)人民政府、居民办事处落实应急措施;

(4)按照领导小组的要求,组织召集有关会议;

(5)收集、保管并于事后移交有关档案;

(6)提出修订预案的建议;

(7)组织有关部门和各乡(镇)人民政府、居民办事处做好政策宣传和解释工作;

(8)完成领导小组交办的其他事项。

2.1.4  成员单位的职责

(1)县委宣传部

协助有关监管部门制订相关新闻发布工作预案,统一宣传口径,组织媒体播发相关新闻;根据金融突发事件的严重程度或其他需要,组织新闻发布会,组织记者采访;及时搜集社会舆论情况,做好辟谣工作,澄清事实;加强对媒体、互联网的管理和引导,及时封堵和删除有害信息。

(2)县公安局

制定相关工作预案,依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作,对有关犯罪嫌疑人进行调查取证,必要时采取强制措施,查处犯罪行为;维持金融突发事件发生地社会秩序,防止出现群体事件,保证处置工作顺利开展。

(3)县财政局

对处置金融突发事件是否需要动用财政资金作出判断,如确需县财政出资救助时,由县财政局确定救助方式及资金来源;及时划拨专项经费。

(4)人行繁峙支行

对各金融监管机构通报的金融突发事件的风险程度作出评估,判断是否需要提供流动性支持;及时启动《金融机构突发事件应急预案》,负责处理人行职责范围内的事项;向政府报告有关信息;提出是否启动本预案响应的建议。

(5)县银监办

当银行业金融机构发生金融突发事件时,按照《忻州银监分局处置银行业突发事件应急预案》及时启动应急响应,负责处理银监分局职责范围内的有关事项;向县政府和市银监分局报告有关信息;提出是否启动本预案响应的建议。

(6)法制办

负责研究处置过程中涉及的法律问题,为处置金融突发事件提供法律支持、帮助。

(7)县人民法院

本着依法、平等保护诉讼参与人合法权益的原则进行案件审理;采取措施加大案件执行力度,提高金融案件执结率。

(8)县检察院

依法查处金融突发事件中的各类职务犯罪案件;视案件情况提前介入,严厉打击破坏经济金融秩序的不法行为;积极指导金融系统开展职务犯罪预防工作。

(9)县工商局

支持和配合金融监管部门严厉打击非法金融机构和非法金融活动;在金融突发事件中,积极与金融监管部门和公安部门协调配合,畅通信息沟通渠道;加强对媒体和广告代理商的监管,对从事非法金融活动的企业,依照有关法律规定予以查处。

2.2  金融机构职责

负责组织制订本系统突发事件应急处置预案,并报监管部门备案;及时向上级单位和人民银行、监管部门报告发生的突发事件;发生突发事件时,各金融机构按县应急领导小组要求,开展处置工作。

2.3  乡(镇)人民政府、居民办事处

乡(镇)人民政府、居民办事处要在处置本行政区域内金融突发事件中发挥重要作用,主要负责保持本行政区域的社会稳定。

(1)确定金融突发事件处置应急组织机构和相关人员,明确职责,制订工作方案。

(2)组织部署有关力量,保证事件发生单位正常经营,维护社会治安,防止因金融突发事件引发社会不稳定事件。

(3)及时向县人民政府报告事件动态及处置情况。

其他有关部门根据本部门的职责规定配合金融突发事件的处置工作。

预防预警

3.1  预防预警机制

3.1.1县银监办要建立银行业重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系,加强跟踪、监测和分析,及时向社会发布银行业风险提示信息。重要信息应及时上报县人民政府和上级部门。

3.1.2人行繁峙支行要对金融监管部门通报的信息进行分析,注重对影响辖区金融稳定突发事件的跟踪研究。重大事件要及时上报县人民政府和上级部门。

3.1.3加强信息沟通。县银监办与人行繁峙支行建立风险信息沟通机制,通报本系统内的金融风险状况,对全县金融体系的风险因素进行综合评估。

3.2  预防预警行动

3.2.1  县银监办应将其监管职责范围内发生的银行业突发事件及时(最迟不超过24小时)向县政府、上级部门提出预警报告。人行繁峙支行在各部门通报信息的基础上提出综合性预警报告。

3.2.2  各部门应对本部门的预警支持系统(包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等)进行定期的演练和维护,并定期对本部门的应急预案进行修改和完善。

金融突发事件的分级

4.1  Ⅰ级(重大)金融突发事件包括:

(1)我县不能单独应对,需跨县(市、区)协调的金融突发事件;

(2)金融各行业已出现或将要出现连锁反应,对多个金融行业可能产生影响的金融突发事件;

4.2  Ⅱ级(较大)金融突发事件包括:

(1)我县能单独应对,不需要跨县(市、区)协调的金融突发事件;

(2)所涉及金融监管部门能单独应对,不需要进行跨部门协调的金融突发事件;

(3)其他金融突发事件。

应急响应

5.1  Ⅰ级响应

Ⅰ级金融突发事件发生后,县级监管部门接到报告后应在半小时内报告县应急领导小组和上级部门,同时由县应急领导小组将有关情况上报市政府,在上级金融突发事件应急领导小组的统一领导下,积极配合做好应急处置工作。

5.2  Ⅱ级响应

Ⅱ级金融突发事件发生后,县级监管部门和事件发生地各相关部门要在半小时内将有关情况上报县应急领导小组,同时启动本部门的应急预案响应,迅速开展处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散。县应急领导小组立即召开成员单位会议、启动应急响应,分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因,提出具体的应急处置方案并组织实施。

处置方案的主要内容应包括:金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和拟采取的具体措施等。

5.3  应急响应终止

突发事件对人员、财产和公共安全的危害消除,风险得到有效控制或妥善化解,不再危及辖区金融稳定,县应急领导小组终止应急响应。

5.4  信息报送与发布

5.4.1  信息报送

5.4.1.1  发生金融突发事件时,发生事件的单位应在半小时内向同级政府及其上级主管部门报告。

5.4.1.2  报告的内容应包括:发生金融突发事件的机构名称、地点、时间;事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势,可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与本事件有关的内容。

5.4.1.3  人行繁峙支行在汇总、分析各部门情况报告的基础上,对事件的性质及严重程度进行分析和判断,及时向县政府续报信息。

5.4.2  信息发布

5.4.2.1  金融突发事件的信息发布应当及时、准确、客观和全面。

5.4.2.2  信息发布形式主要包括授权发布、播发新闻稿件、组织报道、记者采访、举行新闻发布会等,通过主要新闻媒体和政府网站进行信息发布。

5.4.2.3  重大金融突发事件的信息发布要请示市应急领导小组,不得擅自发布。较大金融突发事件的信息发布要根据处置金融事件的需要,实行新闻发布制度,由县应急领导小组或成员单位指定专门的新闻发言人,统一对外发布信息,未经授权,其他单位和个人不得接受采访或对外发布信息。

后期处置

6.1  善后工作

按分级响应程序的职责分工,由县各有关部门负责落实。具体包括:

6.1.1  对被关闭的金融机构的业务档案妥善保管并进行清理,对被关闭金融机构的个人债权进行核实,落实兑付和补偿措施。

6.1.2  对金融突发事件的全过程进行彻底调查,查清事件的原因,追究相关人员的责任。

6.1.3  对因金融突发事件而导致的直接损失和间接损失进行评估,并报县应急领导小组办公室。

6.2  评估与总结

6.2.1  金融突发事件处置完毕后,参与处置的有关金融监管部门应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结,并将总结报告上报县应急领导小组。

6.2.2  金融监管部门应针对处置过程中暴露出的问题及法律法规相关变化,进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案,并提出修订相关法律法规的意见和建议。

6.2.3  参与处置的有关部门应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题,提出修订本预案的意见和建议。

6.3  奖励与处罚

6.3.1  对参与处置工作表现突出的人员,有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

6.3.2  对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿,造成严重后果的人员,有关单位应依法追究其相应责任。

6.4  检查与审计

6.4.1  繁峙县审计局依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行审计。

6.4.2  对金融突发事件中需动用存款准备金、申请再贷款的,由人行繁峙支行根据规定程序办理。

应急保障

7.1  通信保障

各有关单位之间要确保通讯畅通安全,所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

7.2  技术保障  

7.2.1  各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证,有关信息有计算机备份。

7.3  安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。

7.4  人力资源保障

7.4.1  各有关部门和各乡(镇)人民政府、居民办事处应加强应急工作的队伍建设,根据工作需要及时补充人员。

7.4.2  各有关部门和各乡(镇)人民政府、居民办事处可根据实际需要定期或不定期举办培训班,并利用处置金融突发事件的具体案例,采取以案说法的形式培训干部,总结经验,汲取教训,防止类似事件的再次发生,不断提高监管水平。

7.4.3  各有关部门和各乡(镇)人民政府、居民办事处应定期对应急预案进行演练,并不断加以完善。

7.5  宣传教育培训

7.5.1  各乡(镇)人民政府、居民办事处和各金融监管部门应根据实际需要定期举行培训,提高应对金融突发事件的综合管理水平、应急处置能力和协调能力。同时,应定期对应急预案进行演练,总结经验,汲取教训,并根据实际需要和形势变化不断加以完善。

7.5.2  各乡(镇)人民政府、居民办事处及金融监管部门应当积极组织开展金融知识的宣传普及活动,增强社会公众的风险防范意识和自我保护意识。

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